最後更新日期: 2024-07-15
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台灣所得稅，並不是單純以綜合所得薪資x稅率級距哦!
五月即將來臨，報稅成為許多人恐懼的問題，尤其是年收入在新台幣60萬元左右的人，覺得是屬於稅率12%應繳納72,000的稅收，這其實是大錯特錯的哦!!
開始準備報稅表。這個過程可能令人望而生畏，尤其是對於那些剛開始處理高收益基金股息等投資收入的人來說。在揭秘此類投資的稅務影響，並為有效管理您的稅務負債提供實用建議。
【計算公式】（綜合所得總額－免稅額－扣除額）x 稅率 = 綜合所得稅
如果想快速試算，可以利用財政部的稅務入口網去試算哦-點我進入
申報扣除額查詢👉 財政部報稅撇步
記得要填寫人數才會扣除免稅額哦，如果是單身就填寫1人。
多少收入才需要擔心為12%級距的稅率?
收入所得超過一百零一萬三千元，才納入12%的稅率級距。
那總收入是一百零一萬三千元(薪資60萬+股利41萬3千元)，還可以退稅 ,505元
這邊僅提供試算哦~像是這邊的113年差額已經更改為41,300了，人民生活也算越來約優渥?!
該如何節稅呢?先了解是不是需要繳稅!
那根據財政部所提供的資訊，可以先了解我們是否真的會被稅收給困擾!
1.不買配息型的基金，購買累積型基金都不用被收稅
2.購買0050 股票 ，也可以節稅
3.購買美股的收益，屬於海外所得的「最低稅負制」有670萬的免稅額，超過才需要繳稅
節稅的定義和方法 (海外投資、節稅)
- 節稅：在合法前提下，運用稅法規定減輕稅負。
- 投資：是節稅的一種方法，特別適合高資產客群。
2024年綜合所得稅新制
- 實施時間：適用於2025年5月報稅。
- 調整項目：包括調高免稅額、扣除額、課稅級距等。
高資產客群節稅技巧
- 海外所得的定義：不包括中華民國來源所得及臺灣地區與大陸地區人民關係條例規定的大陸地區來源所得。
- 避開兩岸三地：建議選擇美國、日本、澳大利亞、歐洲國家等。
- 海外所得免申報額：100萬元以下免申報；超過100萬元需申報，但申報不等於需要繳稅。
- 最低稅負制：海外所得扣除額750萬元，稅率20%。
範例說明
- 案例一：王先生透過境內投資獲得1000萬元所得，最終需繳稅290.99萬元。
- 案例二：王先生改為投資海外債券，獲得750萬元海外所得和250萬元境內所得，需繳基本稅額41.08萬元。
- 節稅效果：通過海外投資，稅額從290.99萬元減少到41.08萬元，節省249.91萬元。
投資建議
- 美國債券：因為美國聯準會的升息和降息政策，美國債券成為誘人的投資商品。
- 債券特點：確定的條件（到期日、票面利率）、高信評商品、固定配息，適合作為退休規劃、子女教育基金。
- 資本利得機會：債券價格上漲時可在流通市場賣出。
更多資訊
- 理財產品：國泰世華銀行提供相關理財產品，詳細資訊可參考官網。
這些重點展示了如何通過合理規劃投資來達成節稅的目標，特別是利用海外所得的扣除額來減少稅負。
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